Die Reaktion der Sparkassen auf den Fachkräftemangel

Möglich , aber das ist hier nicht das Thema . Vielmehr geht es um die Altersstruktur unserer Gesellschaft in Deutschland . Wurde der Altersaufbau früher als Pyramide dargestellt , so ähnelt er heute eher einem Dönerspieß .

Wir befinden uns mitten im demografischen Wandel und die Altersstruktur in Deutschland verändert sich kontinuierlich . Menschen scheiden altersbedingt aus dem Arbeitsmarkt aus , während junge Arbeitskräfte nachrücken . Zukünftig verlassen mehr Menschen den Arbeitsmarkt als neue nachrücken . Um fünf Millionen Menschen werden bis 2060 dem Arbeitsmarkt fehlen , berichtet Business Insider unter Bezug auf Zahlen vom Forschungsinstitut IAB . „ Der Churn ist in das Bruttosozialprodukt also schon eingebaut “, frotzelte E-Commerce- Influencer und -unternehmer Alexander Graf auf der Veranstaltung Payment Exchange , die im März in Berlin stattfand . „ Churn “ ist eigentlich der Fachbegriff im Online-Handel für den natürlichen Kundenrückgang bei Abo-Geschäftsmodellen . Offiziell heißt das Phänomen Arbeitskräfteschwund . Die Folge : noch mehr Fachkräftemangel .

Die Sparkassen befinden sich mitten im Strudel des demografischen Wandels . Sie spüren den Fachkräftemangel deutlich , insbesondere bei Expert : innen und Berater : innen . Schon heute könnte die Sparkassen- Finanzgruppe mit ausreichend Personal deutlich mehr Erträge erwirtschaften . Doch sowohl intern als auch auf dem Arbeitsmarkt fehlen qualifizierte Mitarbeitende .

Diese Situation wird sich weiter verschärfen : Die demografische Zusammensetzung der Belegschaften in der Sparkassen-Finanzgruppe lässt einen Rückgang der Beschäftigtenzahlen erwarten . Die Sparkassen benötigen in den nächsten zehn Jahren mehr als 100.000 neue Mitarbeiter : innen , berichtet das Handelsblatt unter Berufung auf Zahlen vom DSGV .

Sparkassen sind Selbstversorger . Jedenfalls was Ausbildungen angeht . „ 54 Prozent der Bankkaufleute bundesweit werden in den Sparkassen ausgebildet . Und mit einer Ausbildungsquote von 7,5 Prozent insgesamt engagieren sie sich mehr als alle anderen ”, sagt Wiebke Schwarze , Pressesprecherin beim DSGV , gegenüber GOLDILOCKS . Allerdings wird es zunehmend schwieriger , alle Ausbildungsplätze zu besetzen . Dies liegt daran , dass die Sparkassen nicht nur mit anderen Finanzinstituten , sondern auch mit Unternehmen aller Branchen um Bewerber : innen konkurrieren . Dabei spielt die Attraktivität der Finanzbranche im Allgemeinen und der Sparkassen im Besonderen eine entscheidende Rolle – beide sind derzeit jedoch eher verbesserungsbedürftig und nicht Teil der Lösung .

Um dem Mangel an Berater : innen entgegenzuwirken , können Quereinsteigende eine Lösung bieten . Während früher eine Bankausbildung unabdingbar war , gilt heute die Devise : Das Fachwissen vermitteln wir , solange man Kunden- und Serviceorientierung mitbringt .

Anders sieht es bei hochqualifizierten Expert : innen wie Data Scientists aus , die auch in anderen Branchen gefragt sind . Ihre Gehaltsvorstellungen sind längst nicht mehr tariflich abgesichert . Die Gehaltsstrukturen der Sparkassen führen zu einer Absenkung der Anforderungen an die Expert : innen , um Stellen überhaupt noch besetzen zu können .

Lässt sich das Problem also mit Geld lösen ? Diesmal nicht , jedenfalls nicht ausreichend . Der Arbeitsmarkt hat sich von einem Arbeitgeberzu einem Arbeitnehmermarkt entwickelt .

Der Veränderungsdruck war bereits in den letzten Jahren und Jahrzehnten hoch , vor allem extern bedingt . Mit dem Aufkommen von Fintechs und Big Techs hat sich das Wettbewerbsumfeld jedoch nachhaltig verändert . Die Kundenbedürfnisse haben sich gewandelt und die regulatorischen Anforderungen sind stark gestiegen . Der Veränderungsdruck wird nun auch durch interne Faktoren verstärkt . Mit immer weniger Mitarbeitenden muss dasselbe oder bestenfalls sogar ein höheres Geschäftsvolumen bewältigt werden .

In den letzten Jahren wurde bei deutschen Banken tendenziell Personal abgebaut . Dies geschah im Zuge der Niedrigzinsphase und der fortschreitenden Digitalisierung , um die Effizienz zu steigern . Trotz des Personalabbaus wurden jedoch viele Stellen in anderen Bereichen geschaffen und entsprechendes Personal gesucht . Mit dem Ende der Niedrigzinsphase sprudeln die Gewinne zunächst wieder . Nun wird der Personalabbau verlangsamt oder gestoppt , in der Hoffnung , die Mitarbeiter : innen durch Qualifizierung und andere Maßnahmen halten und sie wieder produktiv einsetzen zu können . Angesichts des Fachkräftemangels kann man es sich nicht leisten , Personal zu verlieren .

Dass sich etwas ändern muss , liegt auf der Hand . Was aber können die Sparkassen oder gar jede einzelne Sparkasse tun , ohne auf den Verbund warten zu müssen ?

Bei den Recherchen für diese Ausgabe sind wir auf eine Vielzahl von Fallbeispielen aus der Sparkassen- Finanzgruppe gestoßen . Bei näherer Betrachtung zeigte sich , dass in den einzelnen Einheiten der Gruppe bereits eine Vielzahl von Initiativen gestartet wurde . Auffällig ist , dass diese Initiativen eher punktuell sind . Daher haben wir uns entschlossen , in dieser Ausgabe von GOLDILOCKS eine Auswahl dieser Fallbeispiele vorzustellen . Zur besseren Übersicht haben wir die Beispiele in die Kategorien Technologie , Innovation und Werte aufgeteilt .

Warum ? Weil wir festgestellt haben , dass die pragmatische Lösung für die Sparkassen darin besteht , die Art und Weise zu verändern , wie in und an den Sparkassen gearbeitet wird . Technologie , Innovation und Werte spielen dabei eine entscheidende Rolle . Die Herausforderung besteht darin , mit weniger Personal das Gleiche oder sogar mehr zu erreichen .

Durch den Einsatz von Technologien wie Generativer KI , digitalen Touchpoints und virtuellen Assistenten werden Mitarbeitende von Routinetätigkeiten entlastet . Dadurch bleibt mehr Zeit für die eigentlichen Kernaufgaben , was hoffentlich zu einer höheren Arbeitszufriedenheit führt .

Weitere Innovationen zielen darauf ab , Arbeitsprozesse zu überdenken und einfach anders zu gestalten . So werden beispielsweise Teams nicht nur nach fachlichen , sondern auch nach persönlichen Kompetenzen zusammengestellt . Ist das New Work ? Die Antwort ist nicht eindeutig . Nein , denn bei New Work geht es streng genommen um die Frage , wozu wir arbeiten . In einer vorherigen Ausgabe von GOLDILOCKS haben wir bereits über die Bedeutung von Calling auf individueller Ebene und Purpose auf organisationaler Ebene gesprochen . Aber ja , es hat etwas mit New Work zu tun , denn der Begriff wird mittlerweile oft inflationär verwendet , um Veränderungen in der Arbeitsweise zu beschreiben , von Obstkörben bis Workations .

Auch die Werte einer Sparkasse werden auf den Prüfstand gestellt , ohne dabei die Unternehmenskultur zu vernachlässigen . Vielmehr geht es darum , diese Werte neu zu interpretieren . Quereinsteiger gelten als eine der großen Hoffnungen als Reaktion auf den Fachkräftemangel , da sie neue Perspektiven einbringen . Jeder Quereinsteiger trägt auch ein Stück zur Veränderung der Unternehmenswerte bei .

Autor Clas Beese

TECHNOLOGIE , INNOVATION UND WERTE

Die Reaktion der Sparkassen auf den Fachkräftemangel

Was haben Pyramiden und Döner gemeinsam ? Dass man im Ägyptenurlaub mit einem türkischen Grillgericht in der Hand das letzte erhaltene Weltwunder der Antike betrachten kann ?

Möglich , aber das ist hier nicht das Thema . Vielmehr geht es um die Altersstruktur unserer Gesellschaft in Deutschland . Wurde der Altersaufbau früher als Pyramide dargestellt , so ähnelt er heute eher einem Dönerspieß .

Wir befinden uns mitten im demografischen Wandel und die Altersstruktur in Deutschland verändert sich kontinuierlich . Menschen scheiden altersbedingt aus dem Arbeitsmarkt aus , während junge Arbeitskräfte nachrücken . Zukünftig verlassen mehr Menschen den Arbeitsmarkt als neue nachrücken . Um fünf Millionen Menschen werden bis 2060 dem Arbeitsmarkt fehlen , berichtet Business Insider unter Bezug auf Zahlen vom Forschungsinstitut IAB . „ Der Churn ist in das Bruttosozialprodukt also schon eingebaut “, frotzelte E-Commerce- Influencer und -unternehmer Alexander Graf auf der Veranstaltung Payment Exchange , die im März in Berlin stattfand . „ Churn “ ist eigentlich der Fachbegriff im Online-Handel für den natürlichen Kundenrückgang bei Abo-Geschäftsmodellen . Offiziell heißt das Phänomen Arbeitskräfteschwund . Die Folge : noch mehr Fachkräftemangel .

Sparkassen und Fachkräftemangel

Die Sparkassen befinden sich mitten im Strudel des demografischen Wandels . Sie spüren den Fachkräftemangel deutlich , insbesondere bei Expert : innen und Berater : innen . Schon heute könnte die Sparkassen- Finanzgruppe mit ausreichend Personal deutlich mehr Erträge erwirtschaften . Doch sowohl intern als auch auf dem Arbeitsmarkt fehlen qualifizierte Mitarbeitende .

Diese Situation wird sich weiter verschärfen : Die demografische Zusammensetzung der Belegschaften in der Sparkassen-Finanzgruppe lässt einen Rückgang der Beschäftigtenzahlen erwarten . Die Sparkassen benötigen in den nächsten zehn Jahren mehr als 100.000 neue Mitarbeiter : innen , berichtet das Handelsblatt unter Berufung auf Zahlen vom DSGV .

Sparkassen sind Selbstversorger . Jedenfalls was Ausbildungen angeht . „ 54 Prozent der Bankkaufleute bundesweit werden in den Sparkassen ausgebildet . Und mit einer Ausbildungsquote von 7,5 Prozent insgesamt engagieren sie sich mehr als alle anderen ”, sagt Wiebke Schwarze , Pressesprecherin beim DSGV , gegenüber GOLDILOCKS . Allerdings wird es zunehmend schwieriger , alle Ausbildungsplätze zu besetzen . Dies liegt daran , dass die Sparkassen nicht nur mit anderen Finanzinstituten , sondern auch mit Unternehmen aller Branchen um Bewerber : innen konkurrieren . Dabei spielt die Attraktivität der Finanzbranche im Allgemeinen und der Sparkassen im Besonderen eine entscheidende Rolle – beide sind derzeit jedoch eher verbesserungsbedürftig und nicht Teil der Lösung .

Um dem Mangel an Berater : innen entgegenzuwirken , können Quereinsteigende eine Lösung bieten . Während früher eine Bankausbildung unabdingbar war , gilt heute die Devise : Das Fachwissen vermitteln wir , solange man Kunden- und Serviceorientierung mitbringt .

Anders sieht es bei hochqualifizierten Expert : innen wie Data Scientists aus , die auch in anderen Branchen gefragt sind . Ihre Gehaltsvorstellungen sind längst nicht mehr tariflich abgesichert . Die Gehaltsstrukturen der Sparkassen führen zu einer Absenkung der Anforderungen an die Expert : innen , um Stellen überhaupt noch besetzen zu können .

Lässt sich das Problem also mit Geld lösen ? Diesmal nicht , jedenfalls nicht ausreichend . Der Arbeitsmarkt hat sich von einem Arbeitgeberzu einem Arbeitnehmermarkt entwickelt .

Die Sparkassen ändern sich und damit auch die Arbeit

Der Veränderungsdruck war bereits in den letzten Jahren und Jahrzehnten hoch , vor allem extern bedingt . Mit dem Aufkommen von Fintechs und Big Techs hat sich das Wettbewerbsumfeld jedoch nachhaltig verändert . Die Kundenbedürfnisse haben sich gewandelt und die regulatorischen Anforderungen sind stark gestiegen . Der Veränderungsdruck wird nun auch durch interne Faktoren verstärkt . Mit immer weniger Mitarbeitenden muss dasselbe oder bestenfalls sogar ein höheres Geschäftsvolumen bewältigt werden .

In den letzten Jahren wurde bei deutschen Banken tendenziell Personal abgebaut . Dies geschah im Zuge der Niedrigzinsphase und der fortschreitenden Digitalisierung , um die Effizienz zu steigern . Trotz des Personalabbaus wurden jedoch viele Stellen in anderen Bereichen geschaffen und entsprechendes Personal gesucht . Mit dem Ende der Niedrigzinsphase sprudeln die Gewinne zunächst wieder . Nun wird der Personalabbau verlangsamt oder gestoppt , in der Hoffnung , die Mitarbeiter : innen durch Qualifizierung und andere Maßnahmen halten und sie wieder produktiv einsetzen zu können . Angesichts des Fachkräftemangels kann man es sich nicht leisten , Personal zu verlieren .

Was euch in dieser Ausgabe erwartet

Dass sich etwas ändern muss , liegt auf der Hand . Was aber können die Sparkassen oder gar jede einzelne Sparkasse tun , ohne auf den Verbund warten zu müssen ?

Bei den Recherchen für diese Ausgabe sind wir auf eine Vielzahl von Fallbeispielen aus der Sparkassen- Finanzgruppe gestoßen . Bei näherer Betrachtung zeigte sich , dass in den einzelnen Einheiten der Gruppe bereits eine Vielzahl von Initiativen gestartet wurde . Auffällig ist , dass diese Initiativen eher punktuell sind . Daher haben wir uns entschlossen , in dieser Ausgabe von GOLDILOCKS eine Auswahl dieser Fallbeispiele vorzustellen . Zur besseren Übersicht haben wir die Beispiele in die Kategorien Technologie , Innovation und Werte aufgeteilt .

Warum ? Weil wir festgestellt haben , dass die pragmatische Lösung für die Sparkassen darin besteht , die Art und Weise zu verändern , wie in und an den Sparkassen gearbeitet wird . Technologie , Innovation und Werte spielen dabei eine entscheidende Rolle . Die Herausforderung besteht darin , mit weniger Personal das Gleiche oder sogar mehr zu erreichen .

Durch den Einsatz von Technologien wie Generativer KI , digitalen Touchpoints und virtuellen Assistenten werden Mitarbeitende von Routinetätigkeiten entlastet . Dadurch bleibt mehr Zeit für die eigentlichen Kernaufgaben , was hoffentlich zu einer höheren Arbeitszufriedenheit führt .

Weitere Innovationen zielen darauf ab , Arbeitsprozesse zu überdenken und einfach anders zu gestalten . So werden beispielsweise Teams nicht nur nach fachlichen , sondern auch nach persönlichen Kompetenzen zusammengestellt . Ist das New Work ? Die Antwort ist nicht eindeutig . Nein , denn bei New Work geht es streng genommen um die Frage , wozu wir arbeiten . In einer vorherigen Ausgabe von GOLDILOCKS haben wir bereits über die Bedeutung von Calling auf individueller Ebene und Purpose auf organisationaler Ebene gesprochen . Aber ja , es hat etwas mit New Work zu tun , denn der Begriff wird mittlerweile oft inflationär verwendet , um Veränderungen in der Arbeitsweise zu beschreiben , von Obstkörben bis Workations .

Auch die Werte einer Sparkasse werden auf den Prüfstand gestellt , ohne dabei die Unternehmenskultur zu vernachlässigen . Vielmehr geht es darum , diese Werte neu zu interpretieren . Quereinsteiger gelten als eine der großen Hoffnungen als Reaktion auf den Fachkräftemangel , da sie neue Perspektiven einbringen . Jeder Quereinsteiger trägt auch ein Stück zur Veränderung der Unternehmenswerte bei .

Autor Clas Beese